Финансы

Могут ли арестовать счет в зарубежном банке

Хотите знать, могут ли арестовать счет россиянина, который открыл его в зарубежном банке? Какова вероятность такого события, и что может послужить причиной? Кто может наложить арест, и что будет после этого с деньгами? Все эти вопросы мы рассмотрим в статье.

Многие россияне, переводя свои денежные средства в иностранные банки, руководствуются в первую очередь их надежностью, удобством и безопасностью. Мало кто из них стремится к тому, чтобы зарабатывать на депозитных счетах, открытых в финансовых учреждениях Швейцарии, Люксембурга, Австрии, Кипра — последний, конечно, выпал из этого списка по причине крайне нестабильного состояния своей экономики. Все знают, что в настоящий момент процентные ставки по вкладам там стремятся к нулю — это общеевропейская тенденция. В первую очередь причина, по которой россияне отдают предпочтение иностранным банкам, заключается в безопасности — у многих из них существует иллюзия, что российская налоговая не сможет дотянуться до швейцарских и французских банков.

Кто-то что-то вспоминает о том, что банки Швейцарии не выдают банковскую тайну на запросы государства и даже во время Второй мировой войны сохранили капиталы своих вкладчиков в целости и сохранности. Видимо, этим и объясняется сумма примерно в 750 млрд долларов США, которая, по разным оценкам, сегодня находится на счетах жителей России в этой стране. А ведь эта сумма превосходит все золотовалютные резервы нашей страны.

Красивые истории о преданности банков своим вкладчикам — конечно, это прекрасно. Однако какова реальность? Действительно ли деньги, находящиеся в швейцарском банке под процентной ставкой, стремящейся к нулю, без возможности использовать их для инвестирования, — это выгодно и защищенно? Могут ли такие счета попасть под арест? К сожалению, ответ на этот вопрос положительный, и уже имеются прецеденты.

Всезнающая налоговая

Начиная с 90-х годов прошлого века, налоговая служба давала россиянам разрешения на открытие счетов, следовательно, владела всей информацией о том, у кого и где хранятся деньги. В рамках либерализации валютного законодательства разрешительная система сменилась на уведомительную — надо было просто ставить родное государство в известность, что у вас появился счет за рубежом. Правда, мало кто из россиян выполнял эту законодательную норму.

Все поменялось в 2015 году. В Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» были внесены изменения, и теперь все россияне должны не только уведомлять об открытии счета, но и отчитываться о движениях денежных средств во всех финансовых учреждениях за границей, где они их хранят.

И не выполнить эту норму уже невозможно. Все дело в том, что в 2016 году Россией было подписано международное соглашение, в рамках которого теперь будет проводиться автоматический обмен информацией относительно вкладов в зарубежных финансовых учреждениях. И уже с 2018 года получить информацию о деньгах, которые хранятся у россиянина в банке практически любой страны, не было серьезной проблемой. Да и до этого отправить прямой запрос на Кипр или во Францию нашей прокуратуре не составляло труда, только объем таких запросов не превышал нескольких десятков за год, а значит, в поле зрения попадали самые богатые или самые вызывающие подозрение россияне.

Так что получить информацию о том, где вы храните деньги и в каком количестве, проверяющие органы смогут, и весьма просто, если захотят. Следующий вопрос, который ставит перед собой владелец счета за рубежом, — что они могут сделать с этой информацией? И как страшный сон маячит вероятность ареста счетов.

Могут ли счета быть арестованы

Ответ на этот вопрос не обрадует никого — да, могут. Кто может это сделать? Прокуратура той страны, где находятся деньги. Почему она может это сделать? Вариантов два:

  • Ее об этом попросил банк, который усомнился в источниках происхождения средств. Обычно банки таким не занимаются, боясь отпугнуть клиентов. Но если банку дорога его репутация, он не хочет фигурировать в скандалах по отмыванию денег, финансовое учреждение может выступить инициатором такого мероприятия.
  • Прокуратура начала расследование — на основании собственного подозрения, по просьбе прокуратуры страны, гражданином которой является владелец счета, либо основываясь на сообщениях, которые публикуются в СМИ.

Конечно, владелец средств об аресте своих счетов узнает первый, разумеется, от банка — тот обязан известить его о подобной ситуации.

Хотим отметить, что арест не подразумевает экспроприацию средств, то есть их снятие и возврат в пользу государства. Арест подразумевает лишь заморозку денег и невозможность вести операционную деятельность до момента, пока суд не примет решение о виновности или невиновности подозреваемого.

Широко известные прецеденты

Действительно, в прессе то и дело мелькает информация о том, что Прокуратура Российской Федерации работает в этом направлении.

Один из самых первых и самых громких случаев — арест прокуратурой Швейцарии 21 млн. франков из денег, которые скандальный олигарх Борис Березовский держал в местных банках. Инициатором выступала российская прокуратура, а основные взыскатели — власти Самарской области и компания «Аэрофлот». И хотя к тому моменту всем было известно, что олигарх умер, отвечать за долги пришлось его преемникам.

В 2015 году прокуратура Швейцарии арестовала счета Елены Скрынник, которая ранее была министром сельского хозяйства. Суммарный объем денежных средств в банках этой страны на имя бывшего высокопоставленного чиновника России составил 140 млн долларов США, а арестованы были всего 60 млн долларов. Основанием послужило подозрение в отмывании денег, причем запроса от российской стороны не поступало.

В 2017 году в соответствующие службы Лихтенштейна, Швейцарии, Сингапура, островов Кука (последний — один из самых популярных среди отечественных предпринимателей офшоров) поступили запросы на арест счетов на общую сумму 1,3 млрд долларов США. Кроме того, арест было предложено наложить на 3 объекта недвижимости и на движимое имущество, которое находится во Франции или в Испании.

В том же году, в первый раз за практику подобных запросов, французская сторона приняла положительное решение и конфисковала в пользу России 2 объекта недвижимости (на сумму 200 млн евро), а также наложила арест еще на 3 объекта (оцениваются в 120 млн евро). Швейцария, со своей стороны, удовлетворила запрос российской стороны и арестовала счета россиян в своих банках на 3 млн евро.

Конечно, все это — капля в море по сравнению с теми оценками общих сумм на счетах за рубежом, которые мы упоминали в начале статьи. Однако риски есть, и учитывать их стоит.

Похожие статьи
Финансы
Нюансы расчета налога на собственность
Финансы
Порядок уплаты налогов требует внимания
Финансы
Кому и как нужно платить земельный налог?
Финансы
Транспортный налог касается всех
Свежие статьи на электронную почту
Одно письмо в месяц, только полезный контент. Помогите своему бизнесу расти!