1. Recogida de documentos. La primera etapa del onboarding incluye la recopilación de toda la documentación necesaria sobre el cliente. El registro de Instituciones Financieras es un proceso complejo, por lo que debemos obtener datos sobre la experiencia corporativa del cliente, inversores, personal clave, políticas AML, KYC y riesgos, mantenimiento interno y tecnologías. Durante la revisión, decidiremos si el cliente está dentro del rango de clientes objetivo, y por lo tanto pasaremos la solicitud a la fase de revisión y decisión. Nuestros apetitos de riesgo mutuos deben coincidir y, por lo tanto, es importante que el cliente cumpla con el Apetito de Riesgo de Bilderlings.
2. Verificación y decisión. Después de presentar la documentación requerida, nuestro equipo AML llevará a cabo la diligencia debida sobre la solicitud. El Equipo de Cumplimiento llevará a cabo una revisión adicional de la actuación del solicitante en relación con el Apetito de Riesgo de Bilderlings y también verificará que el solicitante cumple con los Requisitos de Cumplimiento de Bilderlings. En este punto, es posible que necesitemos documentación adicional y, por lo tanto, puede ser necesaria una conversación de seguimiento. El proceso de análisis y decisión a veces puede ser bastante largo debido a la cantidad de documentación y detalles, pero no se preocupe, le mantendremos informado del progreso de su solicitud.
3. Aceptación y activación de la cuenta. Tras una decisión positiva, le concederemos acceso al Panel Personal Bilderlings y la funcionalidad básica de los servicios estará disponible.
4. Gestor personal. En caso de aceptación y apertura de una cuenta, el cliente tendrá acceso a un gestor personal que le acompañará durante todo el proceso de nuestra cooperación.
5. Integración técnica. La interfaz principal para el procesamiento de transacciones es nuestra API. Una vez activada la cuenta, el cliente puede empezar a construir la integración técnica. De forma estándar, todos nuestros clientes reciben acceso a un Panel Personal en el que pueden gestionar sus pagos, descargar extractos y establecer límites de autorización.

En el caso de la FI, suele tardar hasta una semana.

Se trata de un procedimiento especial prescrito por el regulador financiero británico (FCA) para proteger los fondos de los clientes. Salvaguardar significa que el dinero de los clientes no se guarda en Bilderlings. En su lugar, se guarda en nuestros bancos asociados en Europa y Gran Bretaña. Estas cuentas están separadas de otras cuentas y son completamente intocables.

Instituciones financieras de la UE, Reino Unido, Hong Kong, Canadá con licencias en estos países.

La PSD2 es una normativa europea para los servicios de pago electrónico. Su objetivo es aumentar la seguridad de los pagos en Europa, impulsar la innovación y ayudar a los servicios bancarios a adaptarse a las nuevas tecnologías. La PSD2 es una prueba de la creciente importancia que están adquiriendo las interfaces de programas de aplicación (API) en distintos sectores financieros.

EUR por el momento. Pronto habrá nuevas monedas

Un proveedor de servicios de pago (PSP) es una entidad financiera tercera que presta servicios de pago. Las API y los IME son simplemente dos tipos diferentes de PSP.

La diferencia entre las Entidades de Pago Autorizadas (API) y las Entidades de Dinero Electrónico (EDE) radica en que las EDE, además de la lista de Servicios de Pago que puede realizar una API, también pueden emitir dinero electrónico. Las definiciones de estas instituciones se desarrollan en diferentes directivas