1. Collecte des documents. La première étape de l’intégration comprend la collecte de tous les documents nécessaires concernant le client. L’enregistrement des institutions financières étant un processus complexe, nous devons obtenir des données sur l’expérience de l’entreprise du client, ses investisseurs, son personnel clé, ses politiques de lutte contre le blanchiment d’argent, sa connaissance du client et des risques, sa maintenance interne et ses technologies. Au cours de l’examen, nous déciderons si le client se situe dans la fourchette des clients cibles, et nous ferons alors passer la demande à l’étape de l’examen et de la décision. Nos appétits mutuels pour le risque doivent correspondre et il est donc important que le client se conforme à l’appétit pour le risque de Bilderlings.
2. Vérification et décision. Après avoir soumis les documents requis, notre équipe de lutte contre le blanchiment d’argent procédera à une vérification préalable de la demande. L’équipe de conformité procédera à un examen supplémentaire des performances du candidat par rapport à l’appétit pour le risque de Bilderlings et vérifiera également que le candidat respecte les exigences de conformité de Bilderlings. À ce stade, il se peut que nous ayons besoin de documents supplémentaires et qu’un entretien de suivi soit nécessaire. Le processus d’analyse et de décision peut parfois être assez long en raison de la quantité de documents et de détails, mais ne vous inquiétez pas, nous vous tiendrons au courant de l’évolution de votre candidature.
3. Acceptation et activation du compte. Après une décision positive, nous vous donnerons accès au Panel personnel Bilderlings et la fonctionnalité de base des services sera disponible.
4. Gestionnaire personnel. En cas d’acceptation et d’ouverture d’un compte, le client aura accès à un gestionnaire personnel qui l’accompagnera tout au long du processus de notre coopération.
5. Intégration technique. L’interface principale pour le traitement des transactions est notre API. Une fois le compte activé, le client peut commencer à construire l’intégration technique. En standard, tous nos clients ont accès à un Personal Panel où ils peuvent gérer leurs paiements, télécharger des relevés et fixer des limites d’autorisation.

Pour la FI, le délai est généralement d’une semaine.

Il s’agit d’une procédure spéciale prescrite par le régulateur financier britannique (FCA) pour protéger les fonds des clients. La sauvegarde signifie que l’argent des clients n’est pas conservé à Bilderlings. Il est conservé dans nos banques partenaires en Europe et en Grande-Bretagne. Ces comptes sont séparés des autres comptes et sont totalement intouchables.

Institutions financières de l’UE, du Royaume-Uni, de Hong Kong, du Canada ayant des licences dans ces pays.

PSD2 est une réglementation européenne pour les services de paiement électronique. Elle vise à rendre les paiements plus sûrs en Europe, à stimuler l’innovation et à aider les services bancaires à s’adapter aux nouvelles technologies. La DSP2 témoigne de l’importance croissante que les interfaces de programmes d’application (API) acquièrent dans différents secteurs financiers.

EUR à ce stade. De nouvelles monnaies sont à venir

Un prestataire de services de paiement (PSP) est un établissement financier tiers qui fournit des services de paiement. Les API et les IME sont simplement deux types différents de PSP.

La différence entre les établissements de paiement agréés (IPA) et les établissements de monnaie électronique (EME) réside dans le fait que les établissements de monnaie électronique, en plus de la liste des services de paiement qu’un IPA peut fournir, peuvent également émettre de la monnaie électronique. Les définitions de ces établissements sont élaborées dans le cadre de différentes directives