Финансы

В какие криптовалюты лучше инвестировать

Девушка держит криптовалюту Bitcoin

Во-первых, забежим наперед, отвечая на вопрос «стоит ли инвестировать в криптовалюты», то ответ, скорее всего, — да! Электронные деньги уже показали свою жизнеспособность и смело конкурируют с классическими фиатными валютами, например, долларом, евро и юанем.

Да, волатильные активы обладают высокими рисками. Где-то рядом с нами в одном городе, может даже на соседней улице, живут люди, покупавшие биткоины почти по 20 тысяч долларов за единицу – на гребне волны роста этой валюты в конце 2018 года. А сейчас эти люди, в общем-то, стали вдвое беднее, поскольку биткоины подешевели. Однако, должен ли этот пример отпугнуть от инвестирования в криптовалюты? Нет! Биткоины (как и другие виртуальные валюты) ведь и подорожать запросто могут – и, кстати, уже начинают подниматься в цене. К тому же, практика хорошего бизнеса инвестиций заключается в том числе в отрицательном опыте, который часто трансформируется в позитив.

Биткоин как маркер рынка

Когда биткоин снова вырастет в цене? Возможно, очень-очень скоро: завтра или в следующий понедельник. И тут нет никакого чуда. История знала случаи, когда в криптовалюты вкладывали огромные капиталы, проводили сделки по 50 миллиардов долларов каждые сутки. Какие-то люди, чувствовавшие изменения на рынках криптовалют, от таких сделок выигрывали многократно, другие, не столь пристально следившие за происходящим, быстро беднели. Иными словами, стоит разумно оценивать инвестиции на этом сравнительно новом рынке – виртуальных денег.

К слову, колумнист американского Forbes и специалист по частным инвестициям и хеджированию Эли Буфис в мае задавал вопрос: «С учетом того, что по поводу криптовалют ведутся бурные и противоречивые дебаты, каким образом кто-то может оценить саму идею цифровых денег и перспективы инвестирования в них?»

Сам же Эли отвечает примерами негативной критики больших боссов с Уолл-стрит, цитируя слова лауреата Нобелевской премии, экономиста Роберта Шиллера, что мы переоцениваем биткоин.

А отношение гендиректора JPMorgan Chase & Co. Джейми Даймона к криптовалютам сменилось с пренебрежительного на неопределенное.

Сделки в «крипте» во второй половине августа составляли почти 48,5 миллионов долларов. А вскоре на онлайн-ресурсах, где ведется мониторинг инвестиций в криптовалюты, картина стала такой. Например, Total Market Cap показывал: общий объем капитализации всех криптовалют составлял 268,6 млрд. долларов.

Что это означает? То, что огромная масса криптовалют двигается благодаря чьим-то инвестициям. За тем, как меняется ситуация можно следить онлайн.

Скорее всего, следующий шаг крупнейших мировых финансистов «нью-йоркских бирж» — большие вклады классических валют в токены. Конечно, разморозка консервативного глобального финансового рынка – процесс очень неспешный, но тенденция очевидна.

Рассмотрим самые крупные сделки. Сейчас больше всего сделок совершается с пятью первыми криптовалютами рейтингов. К концу ТОП-100 быстрые короткие сделки становятся редким явлением, а в конце списка движения почти нет. Хотя в целом сейчас скорее «медвежья» тенденция: за неделю 8 из 10 ведущих по капитализации криптовалют потеряли в стоимости, включая биткоин, у которого спад 5,66%. В конце августа на «бычьем» тренде биткоин отыграл «в плюсе» — 3,25% стоимости и пошел вверх. К последним числам августа биткоин показывал стабильный рост и «потяжелел» на тысячу долларов.

Да, сейчас на рынке криптовалют, особенно, что касается биткоина, скачки. Многие это связывают с продолжающейся торговой и экономической войной Китая и США, которая ведет к повышению стоимости золота и росту инвестиционной привлекательности криптовалют.

Философия плюс технологии в криптомире

Управляющий партнер компании хедж-фондов Vellum Capital (она специализируется на криптоактивах) Эрик Ковалак говорит, что люди пытаются перевести оценку криптовалют на традиционную модель — соотношения P/E – «цена/прибыль». Но правильно ли это? Да, есть коэффициент NVT (network value to transactions ratio, грубо говоря — «соотношение стоимости сети биткойн и стоимости транзакций, транслируемых по сети»), отражающий упомянутое P/E — для биткойна. Однако он не всегда может использоваться для оценки других электронных денег.

Ковалак считает, что назначение цены для криптовалюты предполагает оценку активов, причем – «на основании философии и технологии». По его словам, инвесторы должны задаться вопросом, обеспечивает ли структура криптовалюты прозрачное и децентрализованное решение? Ведь, по мнению специалистов, криптоиндустрия так и не приблизилась к массовому рынку – даже при том, что сделки в ней превышают… 50 миллиардов в сутки. Специалисты криптомира считают — для реального скачка, чтобы существенно больше инвестировали в цифровые валюты — люди должны пользоваться блокчейном, не подозревая об этом.

Да, известно немало интеллектуальных ноу-хау, скажем, в розничной коммерции: биометрическая идентификация, небанковские экспресс-платежи, NFC-платежи. Так, Brave Software Inc. предлагает браузер, позволяющий посетителям виртуального пространства отправлять средства на любимые сайты, например, он доступен для гаджетов – в системе Google Play Market. При этом – и вот оно главное! – эти пользователи, на самом деле, даже не догадываются, что тот самый Brave соединен с Basic Attention Token (платформой на основе Ethereum). А это, по сути, уже блокчейн-решение. Люди просто покупают то, что нравится, а все технические тонкости управления и перераспределения средств остаются у Brave Software.

Факт, что этот браузер сделал использование криптовалют более плавным, оценили эксперты и СМИ. Но когда по такой технологии можно будет расплатиться, скажем, за чашку любимого американо в популярной кофейне? Вопрос…

5 правил инвестора

Формула стратегии инвестиций в криптовалюты, согласно оценке президента американского Агентства национальной безопасности Дж. Марка Харди.

  1. Оценка финансовой стабильности компании.
  2. Определение, решает ли стоящая за криптовалютой компания определенную деловую цель.
  3. Оценка опыта девелоперов криптовалюты во всей архитектуре их системы: шифрование, экономика проекта, программное обеспечение, аудит и конкуренты. Если за операциями с монетой стоят дилетанты – это легко прочитывается и просчитывается.
  4. Оценка открытости и публичного обсуждения. Тут вспоминается неудачный политический эксперимент с венесуэльской Petro, заблокированной в США. Сколько вкладывают в решения блокчейна и движение криптовалют различные картели и группы непрозрачных инвесторов, — такой статистики нет даже у АНБ.
  5. Оценка своих возможностей приобрести криптоактив по адекватной цене.

Для тех, кто ценит безопасность и минимум рисков для вложения средств в новую и в какой-то мере непроверенную отрасль, проще всего выбрать несколько самых крупных криптовалют из верхних строк рейтинга, где список превышает 2600 названий самых разных электронных денег. Делаем выводы.

Похожие статьи
Финансы
Популярные банки для кредитования малого бизнеса
Финансы
Как выбрать удобный банк для предпринимателей
Финансы
Рейтинг банков для работы с малым бизнесом
Финансы
Как выбрать онлайн-банк для юридического лица: критерии, рейтинги, советы экспертов
Свежие статьи на электронную почту
Одно письмо в месяц, только полезный контент. Помогите своему бизнесу расти!