Понятие «финансовый инструмент» включает в себя широкий спектр средств, которыми пользуются трейдеры и инвесторы. Разобраться в них достаточно сложно, но учебных материалов для этого предостаточно. Поговорим о том, с чего начать и чем воспользоваться на первом этапе ознакомления с данной темой.
Национальное разнообразие
Начнем с самого простого ответа на вопрос, о чем идет речь? Под упомянутым понятием имеется в виду любой документ, гарантирующий или обеспечивающий получение денег. Это договор, который определяет действия его участников (сторон). Согласно данному документу, один участник – передает актив, а второй – за этот актив предоставляет финансовые средства или долевые части.
В разных странах этот процесс регламентируется своими законами и нормативами. Отличается и трактовка самого понятия, о котором идет речь. То есть на разных рынках имеются свои национальные особенности и специфика. Именно поэтому очень важно разобраться в нюансах того рынка, на котором предстоит работать.
Для понимания приведем пример того, как интерпретируется словосочетание «финансовый инструмент» российскими законами. С точки зрения регулирующих финансовый рынок органов, к инструментам относятся в первую очередь ценные бумаги или, так называемые, производные финансовые инструменты. Кроме того, в законе РФ прописаны обязанности и ответственность участников контрактов и договоров.
На фондовых рынках
С точки зрения бизнеса, самым богатым ассортиментом обладает, бесспорно, фондовый рынок. Данные площадки дают возможность воспользоваться даже такими инструментами, которые позволяют, не покупая и не продавая физическую продукцию или товар, получать доходы и прибыль.
Например, долевое участие предполагает операции с различными акциями, депозитарными расписками и т. п. А коллективные инвестиции предполагают работу с различными фондами – паевыми инвестиционными фондами (ПИФы), хедж-фондами, фондами недвижимости, пенсионными. В свою очередь к «долговым инструментам» относятся различные ипотечные документы, векселя, облигации и др.
Ценные бумаги как основа
При этом, бесспорно, базовым инструментарием многих трейдеров являются ценные бумаги. Это самый распространенный вид или тип инструмента, который используется на торговых площадках финансового сектора. Тем не менее стоит отметить, что «ценные бумаги» это обобщенное понятие различных активов, которые используются на финансовом рынке. По мнению экономистов, ценные бумаги являются капиталом, а с юридической точки зрения – это имущество или документ, свидетельствующий о правах собственности. В чем здесь особенность?
Этот финансовый инструмент хорош тем, что он дает владельцу возможность объединять свои средства и размещать свою собственность на бирже. Также обладатель ценных бумаг имеет право на получение от них доходов и их перераспределения. Конечно, ценные бумаги имеют свои виды и типы. И в зависимости от этого назначается размер дивидендов. Кроме того, если речь идет об акциях того или иного предприятия, то не каждый вид акций дает право голоса на собраниях акционеров.
Таких нюансов достаточно много. И разобраться в них нужно прежде, чем начать вкладывать средства в те или иные ценные бумаги. Ошибаться здесь нельзя – поскольку подобный финансовый актив является признанным во всех странах, где есть биржевые рынки, юридическим документом.
Государственные и банковские
Финансовых инструментов много и каждому из них можно посвятить отдельную статью. К основным видам также относятся государственные, о которых нельзя не упомянуть. Государственными финансовыми инструментами принято называть долговые бумаги. Государственный аппарат не является в привычном понимании предприятием, выпускающим ценные бумаги (эмитентом). В противном случае, кто приобрел бы больше «госакций», тот и стал бы владельцем страны. Государство выпускает лишь долгосрочные или краткосрочные облигации, являющиеся инструментами долгового рынка. Выпускаются они для сбора средств, которые идут в госбюджет – чаще на покрытие дефицита.
Имеются свои нюансы и у банков, активно использующих самые разные инструменты. Особенность в том, что банки чаще остальных работают с акциями, а также с активами, к которым относятся облигации и векселя. Высокий интерес банковские структуры проявляют и к различным производным инструментам (к ним относятся различные опционы, свопы, фьючерсы). Цель последних – обеспечить привлечение денег для вложений в наиболее доходные проекты. С лицами, чьи активы были привлечены, банки потом делятся прибылью в виде процентов.
В заключении нашего ликбеза стоит отметить тот факт, что площадками, существование которых было бы невозможно без предмета нашего разговора, являются, как товарные, так и валютные рынки. На товарных биржах заключаются контракты по энергоносителям, сырьевым позициям почти для всех отраслей народного хозяйства, включая продовольственные и т.п. В свою очередь валютный рынок схож с фондовым, разница лишь в позициях. Фондовые площадки, как уже говорилось выше, это ценные бумаги, а валютные – это национальные денежные средства разных стран.
На будущее
Нельзя не сказать и о том, что виртуальное пространство начинает играть все большую роль, как в жизни каждого человека, так и в деятельности рынков. Поэтому не исключено, что к имеющимся финансовым инструментам в будущем могут добавляться совершенно новые и неожиданные. Такой вывод позволяют сделать разнообразие цифровых валют, которые достаточно быстро завоевали популярность. Однако, это всего лишь иллюстрация к нынешней ситуации на финансовых рынках, которую, конечно, нельзя считать аксиомой.
Ситуация действительно изменчива. Необходимо все четко контролировать. Особенно, когда речь заходит о начале своей профессиональной деятельности. Более уверенным себя позволит почувствовать счет, открытый в европейской компании, например, в Bilderlings. Он понадобится не только для облегчения расчетов, но и для удобства в работе. Данный инструмент дает финансовую свободу, а это очень важное условие для развития – как личного, так и профессионального.
