Безопасность

Если вы подозреваете, что ваш счет стал объектом мошенничества, или считаете, что транзакция является мошеннической или результатом аферы, выполните следующие действия:

1. Заблокируйте карту, если мошенничество касается именно этой карты.Следуйте инструкциям в разделе «Помощь» о том, как заблокировать карту .

2. Уведомите Bilderlings и любое другое финансовое учреждение, причастное к этому.

3. Заблокируйте счет. Вы можете обратиться в Bilderlings с просьбой заблокировать счет, чтобы предотвратить несанкционированные транзакции.

4. Сообщите о мошенничестве в соответствующие органы, например:– Полицию. О случаях мошенничества и киберпреступлений следует сообщать в Action Fraud, национальный центр Великобритании по борьбе с мошенничеством и киберпреступлениями, с которым можно связаться по адресу www.actionfraud.police.uk .– Если мошенничество связано с кражей личных данных, вы можете обратиться в CIFAS, службу предотвращения мошенничества Великобритании, чтобы зарегистрировать свои личные данные, по адресу www.cifas.org.uk/contact-us

Социальная инженерия
Это метод манипулирования людьми с целью получения конфиденциальной информации или совершения злонамеренных действий. Злоумышленники используют психологические приемы, такие как вводящие в заблуждение электронные письма и телефонные звонки, чтобы выдать себя за других лиц или представителей организаций и получить доступ к персональным данным или ресурсам.

Мошенничество с авторизованными push-платежами
Вид мошенничества, при котором лицо путем обмана, манипуляций или убеждения заставляет клиента перевести денежные средства со своего счета на счет, не подконтрольный клиенту, при этом:• получатель не является тем лицом, которому клиент намеревался перечислить средства, или• платеж осуществляется не в тех целях, которые предполагал клиент.  Мошенничество с банковскими картами (Card fraud)

‍Мошенничество с банковскими картами
Включает в себя скимминг, изготовление поддельных карт, интернет- и телефонное мошенничество, а также физическую кражу карт. Мошенники обманывают держателей карт с целью получения их данных и совершения несанкционированных операций, таких как покупка товаров или снятие наличных.

Кража персональных данных
Преступление, при котором злоумышленник получает доступ к персональным данным жертвы (например, паспортным данным или реквизитам банковской карты) для совершения финансового мошенничества, что может привести к серьезным финансовым потерям и репутационному ущербу.

Захват аккаунта
Несанкционированный доступ к учетной записи пользователя — это процесс получения доступа без разрешения. Обычно это происходит с использованием украденных учетных данных, таких как пароли или логины. Хакеры могут компрометировать аккаунт для получения личной информации, финансовых средств или совершения мошеннических действий от имени владельца счета.

‍Мошенничество с банкоматами и наличными
Мошенничество с использованием банкоматов и наличных денег охватывает различные обманные методы получения доступа к средствам клиентов или к самим банкоматам. Это может включать установку скиммеров для кражи данных карт, использование накладок и поддельных устройств для перехвата PIN-кодов или введение клиентов в заблуждение для получения доступа к их счетам.

Мошеннические электронные письма (фишинг)
Фишинговые письма — это мошеннические электронные сообщения, которые выдают себя за официальную корреспонденцию от известных компаний или учреждений. Цель таких писем — обманом заставить получателей предоставить личную информацию, например пароли, номера кредитных карт или данные для входа в аккаунт. Фишинговые письма часто содержат ссылки на поддельные веб-сайты, где злоумышленники могут перехватить введенные данные.

‍Мошеннические звонки (вишинг)
Мошеннические звонки, также известные как вишинг, представляют собой мошеннические попытки получить конфиденциальную информацию или деньги от людей по телефону. Как правило, мошенники выдают себя за доверенные организации, такие как банки, государственные учреждения или службы технической поддержки, используя различные тактики, такие как создание срочности или страха, чтобы манипулировать жертвами. Они могут требовать личные данные, пароли или прямые платежи, часто используя доверие или неосведомленность.Мошенничество савторизованными платежами (APP)
Эти мошенники убеждают вас сделать банковский перевод. Обычно они притворяются представителями солидного предприятия или организации или даже выдают себя за члена семьи или друга. Они создают ощущение срочности, чтобы заставить вас действовать быстро и осуществить банковский перевод, не позволяя вам вовремя распознать мошенничество.Инвестиционная афера
Это мошенническая схема, в которой аферисты убеждают людей вложить деньги в фиктивные или несуществующие проекты или активы. Часто мошенники обещают высокую доходность или минимальный риск, чтобы привлечь жертву. Получив деньги, они исчезают или не выполняют своих обязательств, оставляя инвесторов в убытке. Такие схемы могут использовать сложную финансовую терминологию и выглядеть убедительно, но они основаны на обмане и являются незаконными.
‍
Scam emails (phishing)
‍Phishing emails are fraudulent electronic messages that impersonate official correspondence from well-known companies or institutions. The goal of such emails is to deceive recipients into providing personal information, such as passwords, credit card numbers, or account login details. Phishing emails often contain links to fake websites where attackers can intercept the entered data.
‍
Scam calls (vishing) Scam calls, also known as vishing, involve fraudulent attempts to obtain sensitive information or money from individuals over the phone. Typically, scammers impersonate trusted entities like banks, government agencies, or tech support, using various tactics such as creating urgency or fear to manipulate victims. They may ask for personal details, passwords, or direct payments, often exploiting trust or lack of awareness.
‍
Authorised push payment (APP) scams These scams occur when criminals convince you to make a bank transfer. They usually pretend to represent a reputable business or organisation, or even pretend to be calling you as a family member or a friend of yours. They create a sense of urgency to make you act quickly and to conduct a bank transfer, preventing you from recognizing the scam in time.
‍
Investment scam This is a fraudulent scheme in which scammers convince people to invest money in fictitious or nonexistent projects or assets. Often, fraudsters promise high returns or minimal risk to attract victims. After receiving the money, they disappear or fail to fulfil their commitments, leaving investors with losses. Such schemes may use complex financial terminology and appear convincing, but they are based on deception and are illegal.

Пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу [email protected] и предоставьте нам как можно больше информации.

Возмещение для розничных клиентов, ставших жертвами мошенничества с APP, платежи в GBP в Великобритании. Розничные клиенты, ставшие жертвами мошенничества с авторизованными push-платежами при отправке платежей в системе Faster Payments и CHAPS, могут получить возмещение от своего поставщика платежных услуг (отправляющего PSP).Обратите внимание, что правила возмещения, описанные ниже, могут быть применимы только при соблюдении всех критериев:

Критерии приемлемости.
‍Права на возмещение принадлежат клиентам, имеющим право на возмещение:частные лица, микропредприятия и благотворительные организации, если платеж в связи с мошенничеством APP отправлен на соответствующий счет в Великобритании — счет получателя находится в Великобритании, платеж отправлен в фунтах стерлингов и платеж проведен с использованием схемы ускоренных платежей или CHAPS, или это внутренний платеж Bilderlings.Правила возмещения не применяются к международным платежам, т.е. когда плательщик или получатель платежа или оба не имеют счета в Великобритании и/или платеж не в фунтах стерлингов и/или платеж не отправлен через Систему ускоренных платежей или CHAPS.

‍Временные ограничения.
‍Требование применяется только к платежам, осуществленным 7 октября 2024 года или после этой даты.
Вы должны подать иск в течение 13 месяцев с момента последнего платежа, произведенного мошеннику в рамках той же аферы.Максимальный предел иска:
максимальный предел иска, применимый к иску о мошенничестве APP (85 000 фунтов стерлингов), vы применим превышение в размере 100 фунтов стерлингов к каждому требованию о возмещении.

‍Дополнительные исключения: случаи, в которых требование о возмещении не применяется.
‍Мошенничество первой стороны — если вы занимаетесь мошенничеством.
Грубая небрежность — вы действовали с грубой небрежностью, не соблюдая стандарт заботы о потребителе.
Платежи осуществляются на счет, который вы контролируете.
Платежи, не санкционированные вами («несанкционированные платежи»). Если вы считаете, что не санкционировали платеж, сообщите нам об этом как можно скорее, чтобы мы могли провести расследование по данному вопросу, но мы не будем применять правила возмещения, описанные в настоящем документе.
Гражданские споры — например, если вы просто недовольны купленным товаром или услугой, предоставленной продавцом, или считаете, что продавец поступил не в соответствии с договоренностями (доставка не в срок, отказ от доставки, другие расходы и т.д.).Если платежи отправляются или принимаются кредитными союзами, муниципальными банками и национальными сберегательными банками.

‍Оценка
‍Каждая претензия будет рассматриваться в индивидуальном порядке: с учетом представленных вами доказательств и любой информации, полученной от принимающего PSP или, в случае необходимости, от третьей стороны, например, полиции.Поэтому важно, чтобы вы как можно скорее сообщили нам о возможном мошенничестве с APP и предоставили как можно больше информации.Мы рассмотрим дело в течение пяти рабочих дней с момента получения от вас заявления. Однако если потребуется дополнительное время для получения дополнительной информации от заинтересованных сторон, мы можем продлить этот срок, но в любом случае не более чем на 35 рабочих дней.Если вы не удовлетворены решением, принятым нами в отношении вашего требования о возмещении ущерба от мошенничества APP, вы можете подать жалобу по адресу [email protected].Жалоба будет рассмотрена в соответствии с нашей Политикой рассмотрения жалоб.Как направлять заявления о возмещении?Пожалуйста, направляйте свои требования о возмещении на адрес [email protected].
Reimbursement for retail clients who fall victims of APP fraud, payments in GBP in UK. Retail clients who fall victims of authorized push payments fraud while sending the payments in Faster Payments and CHAPS system can be reimbursed by their Payment Service Provider (sending PSP).

Please note that reimbursement rules as described below may be applicable only if all criteria are met:

‍The eligibility criteria.
The rights to reimbursement are attributable to eligible customers:

individuals, micro enterprises and charities, where an APP fraud payment is sent to a relevant account in the UK – the payee’s account is located in UK, payment is sent in GBP and payment is conducted using the Faster Payments Scheme or CHAPS or it is Bilderlings internal payment.
Reimbursement rules does not apply to international payments, i.e., where the payer or the payee or both do not have the account in UK and/or payment is not in GBP and/or payment is not sent via Faster Payments System or CHAPS.

‍The time limits.
The requirement applies only to payments made on or after 7 October 2024.
You must have raised the claim within 13 months of the final payment made to a fraudster as part of the same scam.

‍Maximum claim limit:
the maximum claim limit applicable to an APP scam claim (£85,000), we will apply a 100 GBP excess per each reimbursement claim.

‍Additional exclusions: cases in which the reimbursement requirement does not apply.
First party fraud – if you are engaged in fraud.

Gross negligence – you have acted with gross negligence in not meeting the consumer standard of care.
Payments are made to an account you control.
Payments that are not authorised by you (‘unauthorised payments’). In case you believe you have not authorized the payment please let us know as soon as possible so we may conduct the investigation concerning the matter but we will not apply reimbursment rules as described herein.
Civil disputes – e.g., in case you are just dissatisfied about the goods purchased or service provided by the merchant, or you believe that merchant did not act in accordance with the arrangements (delivery not in time, refuse of delivery, other costs etc.).

Where payments are sent or received by credit unions, municipal banks and national savings banks.

‍Assesment
Every claim will be assessed on a case-by-case basis: considering the evidence presented by you and any information available from the receiving PSP, or where relevant a third party such as the police.

Therefore it is important that you inform us as soon as you can concerning the possible APP fraud and provide as much information you can.

We will consider the case in five business days since we have received the claim from you. However, if there will be necessary additional time to get more information from the parties involved we may extend the term but in any case no longer than 35 business days.

If you are dissatisfied with the decision we have taken concerning your claim to reimburse the APP fraud, you may launch a complaint to [email protected] complaint will be reviewed in accordance with our Complaints Policy.

‍How to address reimbursment claims?
Please address your claims for reimbursement to [email protected] contact us on [email protected] and provide us as much information as you can.

Безопасное использование платежной карты требует соблюдения определенных мер предосторожности:
- Никогда не сообщайте свой PIN-код, номер карты или другую конфиденциальную информацию по телефону, по электронной почте или на ненадежных веб-сайтах.
- Совершая покупки в Интернете, предпочитайте проверенные и безопасные сайты.
- Регулярно проверяйте транзакции на мониторе. Если вы заметили подозрительную активность, немедленно свяжитесь с нами по электронной почте [email protected] .
‍- Никогда не пишите свой PIN-код на пластиковой карте и не храните его вместе с картой.
- Если ваша платежная карта привязана к мобильному приложению, убедитесь, что ваш телефон защищен паролем или другим способом блокировки.

Соблюдение этих мер предосторожности поможет снизить риск мошенничества и обеспечит безопасность использования вашей платежной карты.
Не сообщайте свои пароли и коды никому, включая представителей Bilderlings.
‍
Мы никогда не попросим вас предоставить их.