Современный финансовый рынок – это очень живой организм, который развивается вслед тенденциям, присущим ему. В ходе развития рождаются новые особенности, которые необходимо учитывать каждому участнику рынка. Касается это всех, но в большей степени начинающих игроков.
Повсеместная компьютеризация
В данной статье мы рассмотрим наиболее очевидные особенности современного финансового рынка, которые появились благодаря развитию информационных и многих других технологий. Без них сейчас невозможно представить существование финансовых рынков. Тот же интернет давно стал неотъемлемым инструментом для представителей финансового дела.
Именно поэтому начнем с компьютеризации. Функциональность торговых площадок, банков, крупных финансовых корпораций обеспечивают сегодня всевозможные каналы связи – от спутниковых до оптико-волоконных. В работе используются огромные мощности различных серверов, удаленные терминалы, многоуровневые сети и др. С точки зрения бизнеса, данные разработки дают участникам рынка безграничные возможности. Но самое главное – сделки на финансовом пространстве стали заключаться оперативнее и проще. Это в свою очередь позволяет намного быстрее и эффективнее перемещаться финансовым потокам, а также сильно увеличивает число участников рынка.
Бумага – это прошлое
Также следует сказать, что компьютеризация легла в основу торговли различными активами. И этот процесс теоретически состоит из нескольких компонентов. Первый наиболее важный – оборот документов стал виртуальным (электронным). Под данным определением понимается также поиск необходимой информации и ее содержание – то есть хранение. Конечно, в некоторых странах еще сохранился частичный обмен информацией посредством бумажных документов. Однако, сегодня уже трудно представить, что вся документация, даже не в развитых с точки зрения ИТ-специалистов регионах, хранится в бумажном виде.
Современному человеку объяснять все преимущества электронного документооборота нет необходимости. Напомним лишь, что помимо оперативности и упрощения всего процесса такой обмен информацией позволяет увеличить безопасность хранения данных и сократить риск при электронном трейдинге, который, к слову, является вторым компонентом.
Торговля и ее анализ
Второй компонент – виртуальная торговля, то есть денежные расчеты в электронной форме, в том числе с помощью расчетных счетов. Тем не менее понятие «э-трейдинг» гораздо шире. Фактически он включает в себя все операции по купле-продаже всевозможных финансовых инструментов и активов, которые осуществляются посредством компьютера. Сегодня трейдеру не нужно посещать торговые площадки, где реализуются различные акции, ценные бумаги, валюты и т.п. Ему достаточно просто включить ноутбук.
Третий, заключительный компонент процесса внедрения электронно-вычислительной техники в финансовую сферу – экспертная оценка текущей ситуации на рынке, то есть анализ. Почему он стал таким важным, и почему это превратилось в целое направление деятельности? Дело в том, что появилось множество финансовых и инвестиционных инструментов. Их огромное разнообразие вводит в замешательство тех, кто не разбирается в нюансах онлайн-торговли. При этом, чтобы выгодно и эффективно вложить свои средства у человека или инвестора остается все меньше времени. По мнению специалистов, сегодня оперативно принять решение нужно всего за несколько минут. А анализ рыночной ситуации, выполненный с помощью компьютера – способного обработать информацию намного быстрее человека – в разы повышает вероятность того, что инвестиции будут вложены в правильные активы.
Индивидуальность уходит
Еще одной важной особенностью современного финансового рынка является тот факт, что внутренние отношения принимают форму института. Когда эти отношения происходят по установленным правилам и прописанным нормам – тогда они становятся организованными и регулируемыми. Такой процесс на языке экономистов называется «институционализация». Его итог – на финансовом пространстве все большую роль в заключении договоров и при совершении сделок начинают играть лица (в основном юридические), способные внедрить упомянутые нормы и правила. Вместе с тем роль частных инвесторов уходит на второй план.
В контексте институционализации, под частными инвесторами следует понимать тех, кто вкладывает исключительно собственные средства. А институты – это операторы финансов, которые им не принадлежат – они используются для работы с различными активами. К таковым чаще всего относятся компании, осуществляющие посредническую деятельность. Среди них – банки, страховые компании, всевозможные фонды, включая инвестиционные и пенсионные.
Активы стали гарантом
Нельзя не сказать и о такой особенности современного финансового рынка, как выпуск долговых ценных бумаг. Впрочем, в самом выпуске таких бумаг нет ничего специфичного. Особенность заключается в следующем: помимо того, что такие бумаги защищены финансовыми требованиями и реальными активами, они еще и выступают в качестве генератора стабильных и прогнозируемых финансовых потоков. На языке финансистов этот процесс называется «секьюритизация». Объяснить, как это работает лучше всего на примере.
Представьте, что какой-либо игрок, участник рынка (например, банк) владеет определенным количеством кредитных средств (портфелем займов), выданных на приобретение жилья или автомобиля. Но ему нужно высвободить часть своих финансов. Чтобы это произошло, у него есть возможность произвести долговые ценные бумаги, которые будут принадлежать этому участнику рынка, и которые будут гарантированы или обеспечены этими активами – т.е. кредитами. Получив средства по долговым ценным бумагам, компания как бы раньше срока возвращает деньги, выданные заемщикам.
Первый шаг
Этой особенности финансового рынка уже много лет. История секьюритизации уходит корнями в 1969 год, а придумали этот способ получения средств в США. Стоит отметить, что эта и другие особенности, о которых шла речь выше, в полной мере присущи российскому финансовому рынку. Без него представить международное финансовое и экономическое пространство невозможно. Конечно, в каждой стране есть свои национальные нюансы. Но современные мировые финансовые процессы – это основа, на которой развиваются национальные рынки.
Тем же, кто хочет начать свою финансовую карьеру, следует руководствоваться упомянутой выше особенностью рынка – компьютеризацией и э-трейдингом. Это те направления, где стоит попробовать свои силы на старте. Данная особенность поможет понять специфику профессии и финансовой деятельности. Но без основного инструмента в виде расчетного счета сделать это будет невозможно. Открыть его лучше в европейской компании, например, в Bilderlings, поскольку данный шаг позволит создать и сохранить свою финансовую независимость и свободу.
