1. Recopilación de documentos. La primera etapa de incorporación incluye la recopilación de toda la documentación necesaria sobre el cliente. El registro de instituciones financieras es un proceso complejo, por lo que debemos obtener datos sobre la experiencia corporativa del cliente, inversores, personal clave, políticas AML, KYC y riesgos, mantenimiento interno y tecnologías. Durante la revisión, decidiremos si el cliente se encuentra dentro del rango del cliente objetivo y, por lo tanto, pasaremos la solicitud a la etapa de revisión y decisión. Nuestros apetitos de riesgo mutuos deben coincidir y, por lo tanto, es importante que el cliente cumpla con el Apetito de Riesgo de Bilderlings.

2.Verificación y decisión. Después de enviar la documentación requerida, nuestro equipo AML llevará a cabo la debida diligencia sobre la solicitud. El Equipo de Cumplimiento llevará a cabo una revisión adicional del desempeño del solicitante en relación con el Apetito de Riesgo de Bilderlings y también verificará que el solicitante cumpla con los Requisitos de Cumplimiento de Bilderlings. En este punto, es posible que necesitemos documentación adicional y, por lo tanto, podría ser necesaria una conversación de seguimiento. El proceso de análisis y decisión a veces puede ser bastante largo debido a la cantidad de documentación y detalles, pero no se preocupe, lo mantendremos informado sobre el progreso de su solicitud.

3.Aceptación y activación de la cuenta. Después de una decisión positiva, le otorgaremos acceso al Panel Personal de Bilderlings y la funcionalidad básica de los servicios estará disponible.

4. Gestor personal. En caso de aceptación y apertura de una cuenta, el cliente tendrá acceso a un gestor personal que lo acompañará durante todo el proceso de nuestra cooperación.

5. Integración técnica. La interfaz principal para el procesamiento de transacciones es nuestra API. Una vez que la cuenta esté activada, el cliente puede comenzar a construir la integración técnica. De forma estándar, todos nuestros clientes reciben acceso a un Panel Personal donde pueden administrar sus pagos, descargar extractos y establecer límites de autorización.

Para la FI, normalmente tarda hasta una semana.

Se trata de un procedimiento especial establecido por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido para proteger los fondos de los clientes. Esta medida de seguridad implica que ningún dinero de los clientes se guarda en Bilderlings. En su lugar, se deposita en nuestros bancos asociados en Europa y Gran Bretaña. Estas cuentas son independientes de las demás y completamente intocables.

Instituciones financieras de la UE, Reino Unido, Hong Kong y Canadá con licencias en estos países.

PSD2 es una normativa europea para los servicios de pago electrónico. Su objetivo es aumentar la seguridad de los pagos en Europa, impulsar la innovación y facilitar la adaptación de los servicios bancarios a las nuevas tecnologías. PSD2 demuestra la creciente importancia que están adquiriendo las interfaces de programación de aplicaciones (API) en los distintos sectores financieros.

En esta etapa, el euro. Próximamente llegarán nuevas monedas.

La diferencia entre las Entidades de Pago Autorizadas (API) y las Entidades de Dinero Electrónico (EMI) radica en que las Entidades de Dinero Electrónico, además de la lista de Servicios de Pago que puede ofrecer una API, también pueden emitir dinero electrónico. Las definiciones de estas instituciones se desarrollan bajo diferentes directivas.