Безопасность

Мошеннические модели, на которые стоит обратить внимание риск-менеджеру

Мошенничество – это всегда целенаправленный умысел, совершенный человеком, использующим техники обмана и хитрости. Мошенники всегда на шаг вперед, поэтому менеджерам рисков необходимо знать о самых последних мошеннических моделях.

Seon собрал пять основных элементов, о которых должны знать менеджеры рисков. Команда Bilderlings Pay подготовила адаптированный перевод публикации.

Мошенники используют VPN (ВЧС) или плохие прокси

Первичной ошибкой мошенников является использование VPN или плохих прокси во время перечисления. Они используют данные инструменты, чтобы замаскировать свои IP адреса, что приводит к анонимному соединению.

Не все пользователи VPN или прокси являются нечестными клиентами, поэтому во время анализа каждой отдельной ситуации следует принимать во внимание и другие факторы.

Мошенники используют электронные адреса без истории

Другой огромной ошибкой, которую допускают мошенники, используя электронные адреса, оцениваемые как рискованные. Это означает, что электронный адрес, который не связан с профилем в соцсетях, может быть одноразовым или внесенным в черный список.

Онлайн потребители обычно покупают товары, используя свои личные электронные адреса. Это означает, что адрес будет зарегистрирован хотя бы на нескольких сайтах соцсетей и не будет одноразовым. В случае адреса юридического лица важными факторами будет проверка даты создания электронного адреса и домена.

Мошенники покупают дорогие товары

Пользователи-мошенники склонны покупать дорогую электронику, которую можно с легкостью продать некоторое время спустя. Продукция Solid State Drives (SSD) и Apple пользуется большим спросом в карточном обществе, потому что имеет высокую стоимость при перепродаже.

Купоны и подарочные карты также являются одними из самых популярных цифровых товаров, которые можно запросто продать за цифровую валюту на черных интернет рынках.

Работающие с мошенниками менеджеры должны следить за этими видами товаров, всплывающими в списках перечислений.

Мошенники проводят на веб-сайтах слишком мало времени

Обычные потребители прибегают к своему покупательскому опыту. Они читают отзывы, изучают альтернативы и только лишь после этого делают заказ. А пользователи-мошенники знают, чего они хотят, поэтому отправляют в свою корзину единственную вещь, ту самую, которая позднее будут возвращена.

Время, проведенное на вебсайте, является важным фактором, заслуживающим особого внимания во время мониторинга мошенников.

Мошенники обычно выполняют серии небольших перечислений

После приобретения или кражи свежего списка информации кредитных карт, нечестным пользователям необходимо убедиться в том, что данные карты вообще функционируют.

Как правило, они делают это, производя несколько мелких перечислений с нескольких карт подряд. Законные владельцы обычно не требуют возврата, потому что чаще всего эти перечисления остаются незаметными. Лучше всего отслеживать многочисленные мелкие перечисления, следующие друг за другом.

Мошенники используют утонченные методы, чтобы подорвать чужой бизнес. Это приводит к большому количеству проверок вручную и крупной ставке за возврат.

На сегодняшний день для онлайн торговцев и представителей платежных сервисов вопрос использования помощи третьих лиц с целью снижения связанных с перечислениями рисков является критически важным, подчеркивают специалисты Bilderlings Pay.

Работающим с мошенниками менеджерам крайне важно использовать индивидуальные решения, дающие возможность улучшить финансовые показатели и поднять коэффициент обращаемости посетителей в покупатели, в чем могут помочь специалисты Bilderlings Pay.

Похожие статьи
Безопасность
Патент: виды деятельности в 2020 году
Безопасность
Заявление на патент: особенности заполнения
Безопасность
Патент на работу: подробности и нюансы
Безопасность
Федеральная служба по интеллектуальной собственности
Свежие статьи на электронную почту
Одно письмо в месяц, только полезный контент. Помогите своему бизнесу расти!